So passen Sie Ihre Basis an, wenn Sie eine Kapitalgewinnausschüttung für Ihren Investmentfonds erhalten

Mindestens einmal im Jahr müssen Investmentfonds realisierte Kapitalgewinne an die Anteilseigner ausschütten. Die meisten Fonds werden die Ausschüttungen gegen Ende des Jahres vornehmen. Wenn die Kapitalgewinnausschüttungen in mehr Fondsanteile reinvestiert werden, ändert sich die Kostenbasis des Anlegers im Fonds. Es ist wichtig, die Basis eines Fondskontos anzupassen, um eine Doppelbesteuerung der Kapitalgewinnausschüttungen zu vermeiden.

Addieren Sie die Dollarbeträge Ihrer Anlage in den Fonds. Wenn Sie nur einmal Aktien gekauft haben, ist dies Ihr Betrag. Wenn Sie seit dem ersten Kauf zusätzliche Einkäufe getätigt haben, fügen Sie die zusätzlichen Kaufbeträge hinzu.

Addieren Sie die Dollarbeträge aller Kapitalgewinnausschüttungen, seit Sie zum ersten Mal Anteile am Fonds gekauft haben. Kapitalgewinnausschüttungen können jedes Jahr langfristige und / oder kurzfristige Gewinne sein. Summe aller Ausschüttungen.

Addieren Sie Ihren Anlagebetrag und die Kapitalgewinnausschüttungen aus den obigen Schritten eins und zwei. Diese Summe ist Ihre Dollarkostenbasis im Investmentfonds.

Teilen Sie Ihre gesamte Dollarkostenbasis durch die Anzahl der Aktien, die Sie auf Ihrem Konto haben. Das Ergebnis ist die durchschnittliche Kostenbasis pro Aktie. Wenn Sie Aktien verkaufen, wird diese Zahl zur Berechnung des Kapitalgewinns oder -verlusts verwendet, der aus dem Verkauf der Aktien resultiert.

Tipps

  • Reinvestierte Kapitalertragsausschüttungen erhöhen Ihre Kostenbasis in einem Fonds. Reinvestierte Dividendenausschüttungen erhöhen ebenso die Basis wie Kapitalgewinne. Kapitalertragsausschüttungen werden in dem Jahr besteuert, in dem sie gezahlt werden. Das Reinvestieren der Ausschüttungen entspricht dem Aufladen Ihres eigenen Geldes auf das Fondskonto.

Warnungen

  • Wenn Sie Ihre Kostenbasis im Fonds nicht um reinvestierte Kapitalgewinne erweitern, werden Sie möglicherweise beim Verkauf Ihrer Fondsanteile zweimal Ertragsteuern auf den Wert der Ausschüttungen zahlen.