Können Kapitalgewinne Dividenden ausgleichen?

Steuern auf das Geld zu zahlen, das Sie mit Investitionen verdienen, ist einer der Nachteile, wenn Sie von Investitionen wie Aktien profitieren. Das Steuerkennzeichen ermöglicht es Ihnen jedoch, Ihre Aktiengewinne auf eine Weise zu erfassen, die Ihre Steuerschuld minimiert. Kapitalgewinne und Dividenden zahlen sich auf zwei verschiedene Arten aus, sodass sie sich steuerlich nicht ausgleichen können.

Arten von Anlageerträgen

Dividenden und Kapitalgewinne stellen zwei sehr unterschiedliche Möglichkeiten dar, um mit Aktienanlagen Geld zu verdienen. Dividenden sind regelmäßige Zahlungen, die einige Unternehmen ihren Aktionären unabhängig vom Börsenkurs zahlen. Kapitalgewinne sind Gewinne, die erzielt werden, wenn Anleger Aktien für mehr als die Anschaffungs- und Verwaltungskosten im Laufe der Jahre verkaufen. Steuerzahler müssen Dividendeneinnahmen, die Unternehmen den Steuerbehörden und ihren Aktionären unter Verwendung von 1099-DIV-Formularen melden, als ordentliche Kapitaleinnahmen geltend machen. Sie müssen Kapitalgewinne, die sie anhand des Federal Schedule D-Formulars berechnen, separat geltend machen. Jede Einkommensart wird zum zu versteuernden Einkommen hinzugerechnet.

Kapitalverluste

Da sich Kapitalgewinne und Dividenden beide auf Zahlungen an einen Anleger beziehen, können sie sich auch indirekt nicht ausgleichen. Kapitalverluste können sich jedoch auf die Auswirkungen von Dividenden und Einkünften aus anderen Quellen auf die Steuerbelastung des Steuerpflichtigen auswirken. Kapitalverluste sind finanzielle Verluste, die ein Steuerzahler aufgrund des Verkaufs von Aktien zu geringeren Kosten als den Anschaffungs- und Verwaltungskosten meldet. In Anhang D wurden Kapitalverluste mit Kapitalgewinnen verrechnet. Aus diesem Grund verkaufen einige Anleger Aktien, die in den gleichen Jahren an Wert verloren haben, wenn sie Aktien mit Gewinn verkaufen, um die Steuer auf diesen Gewinn zu minimieren.

Verwalten von Kapitalgewinnen

Kapitalverluste können auch das ordentliche Einkommen ausgleichen. Anleger können jedes Jahr Kapitalverluste in Höhe von bis zu 3.000 USD geltend machen, um das zu versteuernde ordentliche Einkommen zu verringern. Verluste über 3.000 USD können das ordentliche Einkommen in zukünftigen Jahren ausgleichen. Für ein Jahr, in dem ein Anleger Aktien für einen Verlust und andere Aktien für einen Gewinn verkauft, können die Steuerersparnisse aus der Geltendmachung reduzierter Kapitalgewinne (oder eines Kapitalverlusts, wenn der Verlust größer ist als die Gewinne) ausreichen, um einen Gewinn zu erzielen für Steuerverbindlichkeiten aus Dividendenerträgen.

Verrechnung von Dividendenerträgen

Anleger müssen nur dann Kapitalgewinne und -verluste geltend machen, wenn sie Aktien verkaufen. Sie müssen jedoch jedes Jahr, in dem sie Dividenden erhalten, einen Anspruch geltend machen. Eine Möglichkeit, Dividendenerträge direkt und konsequent auszugleichen, besteht darin, Ihre Abzüge aufzulisten und Ihre Investitionskosten geltend zu machen. Sie können jedes Geld abziehen, das Sie für Anlageberatung, Maklergebühren, Aktiensoftware und Anwaltskosten im Zusammenhang mit der Verwaltung Ihres Aktienportfolios bezahlen. Diese Abzüge verringern Ihr zu versteuerndes Einkommen, zu dem auch das Dividendeneinkommen beiträgt.