Berechnung der Anleiherendite bis zur Fälligkeit mit Excel

Die Funktion „Rendite“ in Excel berechnet schnell die Rendite einer Anleihe bis zur Fälligkeit. Damit die Funktion funktioniert, müssen die Eingabezellen korrekt eingerichtet werden.

Öffnen Sie eine leere Excel-Tabelle

Klicken Sie in Excel in der Symbolleiste oben auf dem Bildschirm auf "Datei" und dann auf "Neu".

Richten Sie die Beschriftungen für die Annahme ein

Geben Sie die folgenden Beschriftungen in die Zellen A1 bis A8 ein:

Abrechnungsfälligkeitsrate Preis Rückzahlungshäufigkeit Basisrendite

Geben Sie die Daten ein

Geben Sie das Abrechnungsdatum in Zelle B2 ein. Der Erfüllungstag ist der Zeitpunkt, an dem ein Anleger die Anleihe kauft. Geben Sie in diesem Beispiel "15.10.2010" ein.

Geben Sie das Fälligkeitsdatum in Zelle B2 ein. Das Fälligkeitsdatum ist das genaue Datum, an dem die Anleihe fällig wird oder ausläuft. Geben Sie in diesem Beispiel "15.10.2012" ein.

Geben Sie die anderen Schlüsselannahmen ein

Geben Sie den jährlichen Zinssatz ein, den die Anleihe in Zelle B3 zahlt. Verwenden Sie in diesem Beispiel ".03" oder 3 Prozent.

Geben Sie den Preis der Anleihe in Zelle B4 ein. Anleihen werden am häufigsten mit einem Abschlag auf einen Nennwert von 100 US-Dollar bewertet. Geben Sie in diesem Beispiel eine Zahl ein, die unter 100 US-Dollar liegt, z. B. 97 US-Dollar.

Geben Sie den Nennwert oder den Nennwert der Anleihe in Zelle B5 ein. Geben Sie beispielsweise "$ 100" ein.

Geben Sie an, wie oft pro Jahr die Anleihe in Zelle B6 verzinst wird. Geben Sie für eine halbjährliche Anleihe wie in diesem Beispiel die Zahl „2“ ein.

Geben Sie die Basis in Zelle B7 ein. Basis ist die Anzahl der Tage in einem Kalenderjahr, die zur Zinsberechnung herangezogen werden. In diesem Beispiel geben Sie "0" ein, um die gebräuchlichste Art von Basistagen darzustellen.

Verwenden Sie die Yield-Funktion, um die Antwort zu berechnen

Geben Sie die Formel "= Ertrag (B1, B2, B3, B4, B5, B6, B7)" in Zelle B8 ein und drücken Sie die Eingabetaste. Das Ergebnis sollte 0,0459 - 4,59 Prozent betragen - das ist die jährliche Restlaufzeit dieser Anleihe.