Warum erhalten Sie ein 1098-T-Formular für Steuern von einem College?

Wenn Sie im letzten Steuerjahr Student waren oder sind, erhalten Sie möglicherweise ein Informationsblatt mit der Bezeichnung 1098-T von der Institution, an der Sie teilgenommen haben. Dies wird als "Informationsdokument" bezeichnet, da es Informationen enthält, mit denen Sie Ihre jährliche Einkommensteueranmeldung abschließen können. Sie müssen diese jedoch nicht zusammen mit Ihren Steuern einreichen. Sie sollten jedoch eine Kopie zusammen mit Kopien Ihrer Steuererklärung aufbewahren, falls irgendwelche Fragen auftauchen.

Steuererleichterungsgesetz

Dank des Taxpayer Relief Act von 1997 müssen Colleges und Universitäten ihren Studenten jedes Jahr 1098-T-Formulare zusenden. In diesem Formular sind die qualifizierten Studiengebühren und die damit verbundenen Kosten aufgeführt, die die Schule von der Schülerin oder ihren Eltern erhalten hat, sowie die sonstigen qualifizierten Kosten, die im vorangegangenen Steuerjahr für ihre Rechnung anfielen. Auf diese Weise können Sie feststellen, ob Sie Anspruch auf bestimmte Steuergutschriften für Bildungszwecke haben. Die Bildungseinrichtung muss das Formular bis zum 31. Januar eines jeden Jahres verschicken. Die Schulen melden diese Informationen auch dem Internal Revenue Service.

Wenn Sie im letzten Steuerjahr Student waren oder sind, erhalten Sie möglicherweise ein Informationsblatt mit der Bezeichnung 1098-T von der Institution, an der Sie teilgenommen haben. Dies wird als "Informationsdokument" bezeichnet, da es Informationen enthält, mit denen Sie Ihre jährliche Einkommensteueranmeldung abschließen können. Sie müssen diese jedoch nicht zusammen mit Ihren Steuern einreichen. Sie sollten jedoch eine Kopie zusammen mit Kopien Ihrer Steuererklärung aufbewahren, falls irgendwelche Fragen auftauchen.

Qualifizierte Studiengebühren und damit verbundene Kosten

Der auf Ihrem 1098-T angegebene Betrag ist möglicherweise nicht der Betrag, den Sie im Laufe des Jahres an Ihre Schule gezahlt haben, sondern enthält nur die nach Ansicht des IRS berechneten und / oder erhaltenen qualifizierten Ausgaben. Zu den qualifizierten Ausgaben gehören Studiengebühren und Gebühren, die Sie bezahlen müssen, um sich an Ihrer Bildungseinrichtung anzumelden. Aktivitätsgebühren für Schüler, Buchungsgebühren und Zahlungen für kursbezogene Ausrüstung sind enthalten, wenn Sie diese an die Schule gezahlt haben und die Beträge für die Einschreibung erforderlich waren. Zahlungen für das Wohnen im Wohnheim, zu Hause, auf dem Campus oder außerhalb des Campus für Lebensmittel, Reisen oder Krankenversicherungen fallen nicht in die Kategorie der qualifizierten Ausgaben. Für einige Bildungskredite gelten die Kosten für benötigte Bücher und Ausrüstung als Bildungskosten, auch wenn Sie diese nicht direkt an die Schule zahlen. Sie finden diese Beträge jedoch nicht auf Ihrem 1098-T-Formular und müssen Ihre Quittungen als Nachweis aufbewahren.

Wenn Sie im letzten Steuerjahr Student waren oder sind, erhalten Sie möglicherweise ein Informationsblatt mit der Bezeichnung 1098-T von der Institution, an der Sie teilgenommen haben. Dies wird als "Informationsdokument" bezeichnet, da es Informationen enthält, mit denen Sie Ihre jährliche Einkommensteueranmeldung abschließen können. Sie müssen diese jedoch nicht zusammen mit Ihren Steuern einreichen. Sie sollten jedoch eine Kopie zusammen mit Kopien Ihrer Steuererklärung aufbewahren, falls irgendwelche Fragen auftauchen.

Informationen zur Verfügung gestellt

Ihr 1098-T-Formular enthält eine Reihe von Informationen zu Ihren Schulungskosten. Dies umfasst den Namen, die Adresse und die Telefonnummer der Schule, die Sie in Feld A besucht haben, die Steueridentifikationsnummer der Schule in Feld B, Ihre Sozialversicherungsnummer in Feld C und den Betrag, den die Schule für qualifizierte Ausgaben in Feld 1 bzw. 2 erhalten hat . Stipendien- und Zuschussgelder, die Sie erhalten haben, sind in Feld 5 aufgeführt. Anpassungen der Studiengebühren und Studiengebühren für ein vorangegangenes Steuerjahr sind in Feld 4 aufgeführt. Es gibt auch Kontrollkästchen, die angeben, ob Sie mindestens zur Hälfte eingeschrieben waren oder einen Absolventen gesucht haben Abschluss oder Bescheinigung im jeweiligen Steuerjahr.

Wenn Sie im letzten Steuerjahr Student waren oder sind, erhalten Sie möglicherweise ein Informationsblatt mit der Bezeichnung 1098-T von der Institution, an der Sie teilgenommen haben. Dies wird als "Informationsdokument" bezeichnet, da es Informationen enthält, mit denen Sie Ihre jährliche Einkommensteueranmeldung abschließen können. Sie müssen diese jedoch nicht zusammen mit Ihren Steuern einreichen. Sie sollten jedoch eine Kopie zusammen mit Kopien Ihrer Steuererklärung aufbewahren, falls irgendwelche Fragen auftauchen.

Steuergutschriften

Anhand der auf Ihrem 1098-T-Formular gemeldeten Informationen können Sie feststellen, ob Sie Anspruch auf verfügbare bildungsbezogene Steuergutschriften des Bundes haben, z. B. die American Opportunity Tax Credit und die Lifetime Learning Credit. Zulässige bildungsbezogene Steuergutschriften hängen von Ihrem Einkommen oder dem Einkommen des Steuerpflichtigen ab, der Sie als unterhaltsberechtigt geltend macht, sowie von den Ausgaben, die während des Steuerjahres für Ihre Ausbildung gezahlt wurden. Sie können die Informationen auf Formular 1098-T verwenden, um das IRS-Formular 8863 auszufüllen und die Ihnen zur Verfügung stehende Gutschrift zu erhalten. Geben Sie den Betrag in Feld 1 Ihres 1098-T (gezahlte qualifizierte Ausgaben) in Zeile 1 und 3 des Formulars 8863 an und ziehen Sie alle Rückerstattungen oder steuerfreien Bildungsgutschriften ab, die nicht in diesem Formular enthalten sind. Wenn Sie feststellen, dass Sie Anspruch auf eine Gutschrift haben, fügen Sie Ihrer Steuererklärung das Formular 8863 bei.

Wenn Sie im letzten Steuerjahr Student waren oder sind, erhalten Sie möglicherweise ein Informationsblatt mit der Bezeichnung 1098-T von der Institution, an der Sie teilgenommen haben. Dies wird als "Informationsdokument" bezeichnet, da es Informationen enthält, mit denen Sie Ihre jährliche Einkommensteueranmeldung abschließen können, die Sie jedoch nicht zusammen mit Ihren Steuern einreichen müssen. Sie sollten jedoch eine Kopie zusammen mit Kopien Ihrer Steuererklärung aufbewahren, falls irgendwelche Fragen auftauchen.

Steuerpflichtige Stipendien

Laut IRS können Stipendien, Stipendien und Zuschüsse in einigen Fällen steuerpflichtig sein. Im Allgemeinen müssen Sie keine Steuern auf diese Beträge entrichten, wenn Sie das Geld für die Zahlung qualifizierter Ausgaben als gradsuchender Student verwenden. In Ihrem 1098-T-Formular werden alle qualifizierten Zahlungen aufgeführt, für deren Zahlung Sie Ihr Stipendium oder Ihre Finanzhilfe verwendet haben. Wenn das Geld, das Sie erhalten haben, als Arbeitsentgelt angesehen wird, beispielsweise als Stipendium, das Sie für die geleistete Lehre oder Forschung erhalten, müssen Sie möglicherweise Steuern darauf entrichten.