FINRA-Anforderungen zur Aufrechterhaltung einer Series 7-Lizenz

Die Anforderungen der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) zur Aufrechterhaltung einer Series 7-Lizenz stellen sicher, dass Einzelpersonen mit den Veränderungen in der Wertpapierbranche von Unternehmen Schritt halten. Mit dieser Lizenz erhält eine Person die Berechtigung, Stamm- und Vorzugsaktien sowie Options-Puts und Calls zu verkaufen. Lizenznehmer können auch Anleihen, festverzinsliche Anlageinstrumente und bestimmte verpackte Anlagen verkaufen. Lizenzinhaber dürfen keine Anlagen wie Versicherungen, Waren oder Immobilien verkaufen.

Ordnungspolitische Weiterbildung

Alle Lizenznehmer der Serie 7 müssen innerhalb von 120 Tagen ab dem Datum des zweijährigen Jubiläums nach Erhalt ihrer Lizenz ein computergestütztes Weiterbildungsprogramm (CE) mit dem Namen „Regulatory Element“ abschließen. Anschließend müssen die Lizenznehmer alle drei Jahre die Weiterbildungsbedingungen für die Aufrechterhaltung ihrer FINRA-Registrierung erfüllen. Das aufsichtsrechtliche CE-Programm befasst sich mit den Grundregeln und Vorschriften, der Einhaltung der Regeln und Fragen im Zusammenhang mit Kommunikation und Vertrieb.

FINRA CE-Ressourcen

Um sich besser auf die Weiterbildungsveranstaltungen vorzubereiten, empfiehlt die FINRA, die Schulungsressourcen auf ihrer Website zu überprüfen, bevor die Schulungen zu regulatorischen Elementen abgeschlossen werden. Die FINRA-Website bietet eine Zusammenfassung des Inhalts, eine Orientierung der Sitzungen, Fallstudien und andere Ressourcen.

Broker-Dealer CE

Gemäß den Bestimmungen von FINRA müssen Sicherheitsmaklerunternehmen Schulungsprogramme einrichten, um „versicherte registrierte Personen“ über die neuesten Änderungen in der Branche oder im Unternehmen in Bezug auf ihren Beruf und die von ihnen verkauften Produkte auf dem Laufenden zu halten. Bei der Planung des Schulungsprogramms muss das Unternehmen die Größe und Zusammensetzung der Organisation sowie die Art des Geschäfts und die Auswirkungen der Regulierung berücksichtigen.

Die FINRA schreibt jedem Unternehmen einen jährlichen „Bedarfsanalyse- und schriftlichen Schulungsplan“ vor. Das Unternehmen muss Unterlagen zu den Themen der Weiterbildung und zu Vertretern aufbewahren, die die Schulung des Unternehmens abschließen.

Verpassen der CE-Frist

Wer die Anforderungen für den Abschluss der Schulung zu Regulatory Element CE nicht innerhalb der gesetzlich vorgeschriebenen Dauer erfüllt, riskiert, dass seine Registrierung oder Lizenz für inaktiv erklärt wird, bis er die Anforderungen erfüllt. Die Gesetze verbieten allen, die die CE-Schulungsregeln nicht eingehalten haben, an Aktivitäten teilzunehmen, für die eine ordnungsgemäße Registrierung erforderlich ist. Wenn die Person die CE-Registrierungspflicht nicht innerhalb von zwei Jahren nach Fälligkeit erfüllt, beendet FINRA die Registrierung. Die Person muss sich erneut bewerben und alle Voraussetzungen für die Registrierung erfüllen. In einigen Fällen kann die FINRA der Person zusätzliche Zeit für den Abschluss der CE-Schulung gewähren.